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国债逆回购预期收益计算(附计算公式与计算案例)

国债逆回购可以通过将钱借出去赚取更高的预期收益,只在要逆回购时成交的金额够高,那么逆回购后赚取的预期收益也就越多,而成交时的价格就是国债逆回购的预期年化预期收益率。不过要注意,在成交的时候国债逆回购就已经约定了时间与预期收益率。

国债逆回购预期收益计算公式

逆回购净预期收益=收入-成本

收入=成交额×年预期收益率×回购天数/1年天数

成本=成交额×手续费率

国债逆回购手续费费率

1、1天回购,将收取成交金额的0.001%作为佣金。

2、2天回购,将收取成交金额的0.002%作为佣金。

3、3天回购,将收取成交金额的0.003%作为佣金。

4、4天回购,将收取成交金额的0.004%作为佣金。

5、7天回购,将收取成交金额的0.005%作为佣金。

6、14天回购,将收取成交金额的0.01%作为佣金。

7、28天回购,将收取成交金额的0.02%作为佣金。

国债逆回购预期收益计算案例

某人借出10万块钱1天,以5.0%的价格成交。在当天晚上10万元的本金将会回到个人账户中,而利息将在第二天到账。

本次收入=100000*5%*1/365=13.7元,但由于交易成交时就需要支付佣金,那么

本次成本=100000*0.001%=1元

因此,本次国债逆回购的净预期收益=13.7-1=12.7元

可以看到,虽然以上案例只收取了1元的佣金,但是通过计算品存君发现1元的佣金已经相当10万元1天的活期利息了,这样来看佣金的收取金额还是相当大的。

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