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集合资管计划是什么?证券公司代客理财

微信理财通有一个券商产品板块,里面就有集合资管计划类产品。那么,集合资管计划是什么?下面品存君就来跟大家简单介绍一下,请看下文。

集合资管计划是什么?

集合资管计划指的是集合客户的资产,由券商进行管理,投资于约定的权益类或固收类投资品种。集合资管计划是证券公司为高端客户开发的一种增值理财服务,目前只有创新类证券公司才有资格开展这项业务。

根据监管规定,创新类证券公司要求综合类券商的净资本要在8亿元以上,经纪类券商的净资本要在1亿元以上,符合条件后还要经过监管层审批。

集合资产管理计划有限定性和非限定性两种。限定性产品起购门槛为5万元,主要投向现金、债券、货币基金等,投资权益类证券的比例不超过20%,安全性相对较高;

非限定性产品起购门槛为10万元,它的投资范围更大,除了前面这几类之外,还有其他投资品种,比如可转债、封闭式基金和ETF等,它的预期收益更高,风险更大。

集合资管计划在债券投资上比较有优势。举个例子,一些优质债券,投资者个人可能无法买到。集合资管计划凭借证券公司的资质以及债券业务优势,可以获得买优质债券的投资机会,获得更高预期收益。

此外,像银行间债券市场,个人投资者进入受限制,而集合资管计划管理人拥有该市场交易资格,可以进行多个交易品种的投资,获得更高的预期收益。

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