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混合型基金特点?怎么选混合型基金?

什么是混合型基金?

投资于股票、债券和货币市场工具,并且股票和债券的投资比例不符合股票型和债券型基金规定的,统称为混合型基金,又称为配置型基金。混合型基金会同时使用激进和保守的投资策略,其回报和风险要低于股票型基金,高于债券和货币市场基金,是一种风险适中的理财产品。混合型基金是指投资于股票、债券以及货币市场工具的基金,且不符合股票型基金和债券型基金的分类标准。

混合型基金特点?

投资者想弄清楚混合型基金特点,就需要了解混合型基金的分类。混合型基金又可分为偏股型、偏债型、平衡型等多种类型。偏股型基金就是股票的比例大于债券,偏重于股票的混合基金.。偏债型基金与偏股型基金正好相反。平衡型混合基金为股票、债券比例比较平均,大致在40%-60%左右,以 既要获得当期收入,又追求基金资产长期增值为投资目标,把资金分散投资于股票和债券,以保证资金的安全性和盈利性。

平衡型混合基金可以粗略分为两种:一种是股债平衡型基金,即基金经理会根据行情变化及时调整股债配置比例。当基金经理看好股市的时候,增加股票的仓位,而当其认为股票市场有可能出现调整时,会相应增加债券配置。另一种平衡型混合基金在股债平衡的同时,比较强调到点分红,更多地考虑落袋为安,也是规避风险的方法之一。

因此混合型基金总的特点是,既可以分享股票的高收益,同时又有债券的低风险。

怎么选混合型基金?

1、要关注的就是仓位,根据不同的投资目标和需求进行选择

投资者如果希望激进一些,那么可以全攻全守的混合基金产品,即0到95%仓位混合基金。如果风险承受能力适中,则选择仓位限制较低点的基金。

2、选择适合自身风险承受能力的基金

以自身风险承受能力出发,从偏股型基金、偏债型基金、平衡型基金,以及配置型基金中进行筛选。如比较厌恶风险,可以选择偏债型混合基金;而如果喜好风险,但又不想投资股票基金,那么可以选择偏股型混合基金。

3、考察混合基金的盈利能力

投资者应考虑基金的阶段收益率(比如三年五年业绩)和超越市场平均水准的超额收益率等指标。如有相应的工具可以在同类型基金里进行夏普比率比较,可以筛选出收益更高,而相对风险较低的混合基金。当然我们还需要和同行业盈利能力,包括当下市场的行业收益水平作比较从而选择出收益较好的混合型基金。

4、选择合适的投资时机

投资基金和投资股票一样,也要选择一个合适的投资时机。毕竟基金的投资标的主要为股票、债券和短期货币工具,而这些投资标的受市场因素影响。

5、选择抗风险能力较大的基金

投资者在选择混合基金的时候最好比较几种基金之间的抗风险能力,从而筛选出抗风险能力较强的混合基金。

6、尽量选择后端收费方式

基金管理公司在发行和赎回基金时均要向投资者收取一定的费用,其收费模式主要有前端收费和后端收费两种。前端收费是在购买时收取费用,后端收费则是赎回时再支付费用。在后端收费模式下,持有基金的年限越长,收费率就越低,一般是按每年20%的速度递减,直至为零。所以,当你准备长期持有该基金时,选择后端收费方式有利于降低投资成本。

以上就是“混合型基金特点?怎么选混合型基金?”的介绍,希望对您有所帮助。

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